[해외기사]암호 화폐 시장 내에서 벌어지는 사기들은 단순한 “낚시” 인가?

###암호 화폐 시장 내에서 벌어지는 사기들은 단순한 “낚시” 인가?

*페이스북은 플랫폼 내에서 암호화폐 광고를 전면 금지한다고 발표함.
*페이스북 측은 암호화폐공개(Initial Coin Offerings, ICO)와 같은 암호화폐 투자 기회에 대한 수 많은 광고들이 “현재 긍정적인 방향으로 작동하고 있지 않다”고 언급함. 예들 들면, 암호화폐 스타트업인 프로디움(Prodeum)의 경우를 보면, 화요일에 온라인에 나타나, 그 다음 주 월요일에 사라졌다.
*프로디움은 이더리움 블록체인에 기반해서 과일과 채소에 대한 데이터베이스를 쌓아가는 계획이 적힌 열두 장의 페이퍼를 제시했음.
*이 아이디어는 꽤나 이상하게 들리지만, 이러한 경우가 처음은 아님. 프로디움은 투자자들에게 암호화폐공개(ICO)에서 약 6.5만달러(한화 약 70억 7천만원)에 달하는 5,400이더(Ether) 모금에 대한 도움을 요청했음.
*하지만, 치포틀 부리또(Chipotle burritos) 두 개 가격도 안 되는 금액이 모금되자 프로디움은 사라져버림. 해당 기업의 날카롭고, 전문적으로 보이던 웹사이트는 현재 남자의 성기를 뜻하는 하나의 “낚시용” 용어(“Penis”)로 대체됨.
*프로디움 웹사이트, 트위터 계좌, 그리고 텔레그램 채널과 함께 NBC 제휴와 뉴저지 지역 뉴스 사이트 내 공식 보도자료 역시 사라졌고, 스타트업의 고객 지원 주소로 보낸 이메일 역시 반송됨.
*요로 감염 의약품 프로디움(Prodium)처럼 의심스럽게 들리는 프로디움(Prodeum)은 아직 또 다른 암호화폐 사기였던 것처럼 보임.
*이는 하나의 큰 맥락과 연결되는데, 작년 4월 경 뭄바이에 기반한 원코인(OneCoin)이라는 블록체인 스타트업이 있었음.
*이 역시 한때 매우 성공적인 블록체인 스타트업 이었으나, 결국 피라미드식 사기(Ponzi scheme)로 밝혀졌고, 그 설립자들은 적어도 3억 5천만 달러(한화 약 3819억)를 독일로 빼돌린 것으로 알려짐.
*37만 달러(한화 약 4억) 이상 모금에 성공한 콘피도(Confido) 역시 사라짐.
*비트커넥트(Bitconnect)의 사례 역시 잊어서는 안됨. 수많은 암호화폐 거래자들에게 수없이 피라미드식 사기로 고소 당했고, 결국 문을 닫았음.
*모든 암호화폐공개(ICO)가 “낚시”인 것은 아니며, 수많은 암호화폐 스타트업이 합법적임.
*그러나, 수많은 사기 벤처사업가들이 규제가 이루어지지 않는 광범위한 암호화폐 투자 시장을 어지럽히고 있음.
*그들은 해커에 취약하기도 함. Ernst & Young 회계 기업에서 발표한 최근 리포트에 따르면, 암호화폐공개(ICO)를 통해 벌린 37억 달러(한화 약 4조 300억)의 10% 이상이 분실 당하거나, 도둑 맞았음.

##쉬운 돈

*암호화폐 시장은 사기꾼들에게 좋은 타겟임. 해당 시장은 상대적으로 새롭고, 수많은 광고들이 뒷받침해주고 있으며, 복잡한 기술을 포함하고 있기 때문.
*2018년엔 당신의 가짜 부동산 사업에 누군가를 투자하게 하는 것보다 당신의 암호화폐공개(ICO)에 투자하도록 속이는 것이 훨씬 쉬울 것임.
*암호화폐 스타트업은 그저 그럴싸한 웹사이트와 공식적인 것처럼 보이는 문서들만 가지고 있으면 됨. 더불어 절차를 간소화 시켜주는 수많은 서비스들이 존재함.
*사람들의 토큰 판매는 자동적으로 이뤄지며, 그저 벤처사업을 광고해줄 가짜 뉴스 기재를 부탁하면 성공적인 사기가 가능함.
*블록체인 기술을 둘러싼 혼란은 수많은 일반인들에게 잠재적으로 쉬운 마크를 만들어 냄.
*블록체인은 암호화 되어 있으며, 은행과 같은 중앙 당국 없이 운영되는 분산시스템임. 거래내역 자체가 수많은 컴퓨터에 암호화되어 저장되어지기 때문에 해킹 및 대체가 불가능함.
*프로디움(Prodeum)에 의존하고 있는 이더리움 블록체인은 더욱더 복잡한 응용시스템을 만들었음. 예를 들어 이더리움 트위터는 이더리움 블록체인 위에 세워진 분산화도니 마이크로 블로깅 서비스임.
*암호화폐공개(ICO)는 당신에게 특정 어플리케이션을 작동할 수 있는 토큰들을 살 수 있게 함.
*만약 당신이 WIRED 블록체인 어플리케이션을 사용한다면, 당신은 하나의 기사를 읽기 위해 1 WIRED 토큰을 지불해야 할 것임.
*해당 WIRED 블록체인 어플리케이션 ICO는 투자자들이 저렴한 가격으로 토큰을 구매할 수 있도록 함. 즉, 해당 어플리케이션의 수요가 높아지면(즉, 많은 사람들이 기사를 읽고 싶어하면) 토큰의 가격이 높아질 것이고, 초기 투자자들이 가져갈 수 있는 이윤은 높아지는 것임.
*설상가상으로, 블록킨 창업자들은 종종 투자자들에게 전통적인 보안과 비슷한 것에 투자하는 것이 아니라 실제로 기술 그 자체에 투자하고 있다고 말함. (대부분 그것이 실제로 무엇을 의미하는 지는 명확하지 않음.)
*그리고 700만 달러(한화 약 76억 4천만원)를 모금한 블록원(Block.one)를 비롯한 몇몇 스타트업들은 그들이 토큰이 실제로 어떤 것을 위해서도 쓰여지지 않았다며 위와 정 반대의 내용을 주장하기도 함.

##어리석은 사람의 황금을 감지하다.

*ICO의 정확한 용어들은 대부분 함께 수반되는 문서들에 명시되어 있는데, 이러한 문서들은 투자자들로 하여금 해당 스타트업이 제대로 된 기회인지 아닌지를 판단할 수 있게 하는 유일한 문서라고 볼 수 있음.
*수많은 ICO들은 암호화폐에 대해 수백만 달러 이상을 모금하는데, 심지어 그들의 소프트웨어에 대해 제대로 된 프로토타입도 가지고 있지 않은 경우도 있음.
*심지어, 증명이 가능할 때도 오직 지식을 가지고 있는 투자자들만이 해당 어플리케이션이 실현가능한 것인지에 대해 진정으로 평가할 수 있음.
*수많은 스타트업들이 그들의 문서를 스스로 작성하기 보다는 외주에 맡김.
*지금은 없어진 프로디움의 문서는 두 가지 다른 유형의 토큰을 포함한 시스템을 기술하고 있음.
*표면적으로, 그것은 많은 진짜 ICO들보다 더 합법적으로 보임. 심지어 4명의 블록체인 전문가들이 프로젝트에 참여하고 있다고 추정하게 만듦.
*하지만, 해당 리스트에 포함된 한명인 Petar Jandric은 Linkedin을 통해 그는 “신원 도용의 희생자” 였다고 말하며, 진짜로 프로디움에 속해있었던 게 아니라고 밝혔음. 또 다른 피해자인 Vytautas Kašėta 역시 WIRED가 프로젝트를 위해 그의 이름을 도용했다고 밝힘.
*심지어 진짜 ICO들의 경우도 시장조작 등을 포함한 다른 종류의 “낚시” 대상임.
*Telegram and Discord와 같이 플랫폼 내에서 인위적으로 암호화폐의 가치를 폭등시키는 투자자 그룹과 같은 “Pump and Jump(헐값에 주식을 매입해서 폭등시킨 다음 팔아 이윤을 챙기는 행위)”사례 역시 허다함.
*만약 당신이 간신히 시장 조작을 벗어났다고 해도 해킹이 남아있음. 분권화된 자동화 조직(The Decentralized Autonomous Organization)을 예로 들면, ICO로 이들은 1억 5천만 달러(한화 약 1637억원)을 모은 것으로 유명한데, 그러고 해킹을 당해 5천만 달러(한화 약 546억원)의 손해를 입었음. 이 이외에도 많은 스타트업들이 같은 운명에 처했음.

##The Wild West(거친 황야)

*기존 주식과 같은 기능을 해왔음에도 불구하고, ICO는 투자시장을 규제해 온 증권거래 위원회(Securities and Exchange Commission)로부터의 철저한 조사를 지금까지는 대체로 잘 피해왔음.
*수많은 블록체인 스타트업들이 국제적으로 활동하고, 익명성을 유지해왔기 때문에 증권거래위원회(SEC)의 권한 범위 바깥에 놓여있었음. 그러한 사각지대의 존재가 수많은 “사기”가 급증하게 된 또 다른 이유일 것임.
*증권거래위원회 측에서 암호화폐 관련 거래를 단속하기 시작한 것처럼 보임. 2017년 12월, 암호화폐 스타트업인 PlexCorps 뒤에 숨어있는 캐나다인 커플에 대한 첫번 째 신고가 들어온 정황이 포착되었음.
*위원회는 그 커플에게 1,354% 라는 터무니없는 이윤을 제시하며 사람들에게 1억 5천만 달러(한화 약 1637억원)의 거금 투자를 사취한 혐의를 제기했음.
*화요일, 증권거래위원회는 가장 큰 ICO 중 하나인 달라스 기반의 스타트업인 AriseBank의 운영을 중단시킴.
*”셀럽이 보증하는 분권화된 은행을 표방하는 해당 기업은 연방예금공사(Federal Deposit Insurance Committee; FDIC)가 보증하는 은행 계좌를 제공한다는 거짓 광고를 고객들에게 제공했음.
*같은 날, Bloomberg는 미국 상업선물 거래 위원회(Commodity Futures)가 세계에서 가장 큰 암호화폐 교환소 중 하나인 Bitfinex and Tether에게 소환장을 보냈다고 보도함.
*이러한 맥락에서 페이스북의 광고 금지는 단지 규제되지 않은, 사기가 만연한 시스템을 청정하게 하기 위한 노력의 일환이라고 할 수 있음.

*궁극적으로 블록체인 사기는 다른 유형의 투자 사기와 크게 다르지 않음. ICO와 헤지펀드라는 이름을 하고 있다 하더라도, 사기는 같은 방식으로 행해짐. 즉, 평범한 사람들에게 돈을 벌 수 있다고 속여서 그들의 돈을 훔치는 행위와 같음.
*증권거래 위원회는 아직 암호화폐 시장에 공격적으로 진행을 하고 있지는 않지만, 수많은 사람들의 돈을 앗아가도록 설계된 수 백만 건의 “낚시”에 대한 항의들을 정기적으로 보관하고 있을 것임.
*사람들은 다른 사람들의 돈을 빼앗기 위해 수백 년 동안 사기를 쳐왔음. 암호화폐시장은 그러한 형태의 가장 최신판일 뿐임. 피라미드식 사기와 같은 “사기 낚시”와 투자자들의 돈을 털어가는 스폰서들은 수많은 시간 동안 우리 주변에 있었음. 거짓 ICO들은 오래된 속임수들을 새로운 방식으로 포장해 논 것에 불과하다고 Pepper Hamilton 기업의 보안변호사인 Todd Kornfeld는 언급하고 있음.
*지금까지 말한 것들은 암호화폐시장이 현재 투자하기에는 특별히 변동적이거나, 어두운 부분이 있어서라고 말하는 것이 아님. 그저, 왜 암호화폐 시장이 쉽게 믿기 쉬운지에 대해 당신 자각하고, 이 곳이 수많은 정신 나간 “낚시”들로 채워져 있는 지를 알게 되길 바랄 뿐임.

기사 출처:

https://www.wired.com/story/cryptocurrency-scams-ico-trolling/?utm_source=pocket&utm_medium=email&utm_campaign=pockethits

사진출처:(Jack Guez /AFP/Getty Images)
http://s.newhua.com/2018/0205/321329.shtml
Techweb,小渔儿,2018.02.05

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